اختبار ضغط محفظة .AI: ماذا لو تباطأت المبيعات وبقيت رسوم التجديد؟
2026-09-16
سيناريوهات لإدارة السيولة في محافظ الامتداد سريع النمو.
السوق الصاعد يجعل الاحتفاظ بعدد كبير من الأسماء يبدو مريحًا، لكن السيناريو المفيد هو العكس: ماذا لو انخفض معدل البيع لعام كامل؟
حساب تكلفة التجديد في هذا السيناريو يحدد حجم المحفظة الذي يمكن تحمله دون تصفية اضطرارية.
خطط للسوق البطيء
المحفظة التي لا تستطيع تحمل سنة ضعيفة تعتمد على استمرار الزخم أكثر مما تعتمد على جودة الأصول.